什么是洗錢？
洗錢，是掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。簡單地說，洗錢就是將非法收入及其收益合法化的犯罪行為。
為什么要預(yù)防洗錢？
洗錢不僅是一種犯罪活動，而且因其規(guī)模大、覆蓋面廣、涉及社會經(jīng)濟活動深，對宏觀經(jīng)濟、金融安全和社會公平都是重大威脅隱患。洗錢最顯而易見的危害在于為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移犯罪所得提供便利，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。
其次，洗錢會滋生地下經(jīng)濟金融活動，使大量非法收益在正規(guī)經(jīng)濟體系之外循環(huán)，造成資金無規(guī)律流動，沖擊正常經(jīng)濟金融秩序，影響金融市場穩(wěn)定，削弱國家宏觀調(diào)控效果，危害經(jīng)濟健康發(fā)展。此外，洗錢還會助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，一旦淪為“洗錢高風(fēng)險國家”，一國的對外經(jīng)濟金融交往在國際上將面臨他國嚴(yán)格審查，極大阻礙國家經(jīng)濟金融發(fā)展。
如何保護自己的賬戶，遠離洗錢？
1. 選擇安全可靠的金融機構(gòu)
合法的金融機構(gòu)接受國家嚴(yán)格監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，對客戶和機構(gòu)自身負責(zé)。地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)支付、非法跑分平臺等非法機構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶資金和財產(chǎn)的安全。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才會更安全。
2. 不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼
身份證件、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼不僅是您進行交易的工具，也是國家進行反洗錢資金檢測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。出租或出借可能會產(chǎn)生以下后果：
◆他人盜用您的名義從事非法活動；
◆協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資犯罪；
◆您可能成為他人金融詐騙犯罪的“替罪羊”；
◆您的誠信狀況受到合理懷疑；
◆您的聲譽和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。
3. 不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
4. 勇于舉報洗錢行為
我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行以及公安機關(guān)舉報洗錢活動。同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。