洗錢犯罪助推上游犯罪資金流轉(zhuǎn)，不僅妨害司法機(jī)關(guān)依法追繳犯罪所得及其收益，而且破壞金融管理秩序，威脅國(guó)家經(jīng)濟(jì)與金融安全。近年來(lái)，檢察機(jī)關(guān)深入貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)反洗錢工作部署，聯(lián)合中國(guó)人民銀行、公安部等有關(guān)部門開(kāi)展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022-2024年），聯(lián)合國(guó)家監(jiān)委、公安部印發(fā)《關(guān)于在辦理貪污賄賂犯罪案件中加強(qiáng)反洗錢協(xié)作配合的意見(jiàn)》，持續(xù)加大懲治洗錢犯罪力度，切實(shí)以反洗錢工作遏制上游犯罪、促進(jìn)追贓挽損，服務(wù)保障金融安全。
一是起訴洗錢犯罪數(shù)量呈持續(xù)上升趨勢(shì)。根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，為毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七類上游犯罪洗錢的行為，依照刑法第191條規(guī)定以洗錢罪定罪處罰。為上述七類上游犯罪之外的其他上游犯罪，如電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博犯罪等洗錢的行為，適用刑法第312條掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。另外，針對(duì)地下錢莊為違法犯罪活動(dòng)提供非法支付結(jié)算服務(wù)的，依法以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。今年1月至9月，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共起訴洗錢罪1718人，同比上升14.8%。涉及的上游犯罪主要集中于毒品、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙和走私犯罪。起訴掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪中涉及洗錢犯罪的62336人，同比上升92.7%。此類犯罪大幅增加，與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等犯罪高發(fā)密切相關(guān)。
二是洗錢手段復(fù)雜多變、不斷翻新。辦案發(fā)現(xiàn)，犯罪分子洗錢手段多樣，除購(gòu)房、購(gòu)買黃金等貴金屬、投資證券基金、通過(guò)地下錢莊跨境轉(zhuǎn)移資金等手段外，租用他人銀行賬戶、網(wǎng)絡(luò)支付賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益也是常見(jiàn)洗錢手段，如收購(gòu)、租賃銀行卡供上游犯罪人員轉(zhuǎn)移犯罪所得，并提供“刷臉”等身份認(rèn)證全套服務(wù)。近年來(lái)，隨著網(wǎng)絡(luò)支付、區(qū)塊鏈等現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用，各類新型洗錢手段不斷出現(xiàn)。有的搭建“跑分平臺(tái)”匯聚大量個(gè)人賬戶用以收取、轉(zhuǎn)移犯罪資金；有的利用虛擬幣交易開(kāi)展跨境洗錢；有的通過(guò)直播平臺(tái)打賞后，再以向主播“借款”等方式洗白資金。這些新型洗錢手段通過(guò)海量資金賬戶，快速多層轉(zhuǎn)移資金，技術(shù)性、隱蔽性增強(qiáng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)查處犯罪帶來(lái)更大挑戰(zhàn)。如浙江省杭州市西湖區(qū)檢察院辦理的一起非法經(jīng)營(yíng)案中，犯罪人員開(kāi)發(fā)、搭建、維護(hù)“跑分平臺(tái)”，糾集“跑分客”提供銀行卡賬戶及微信、支付寶賬戶，進(jìn)行收款轉(zhuǎn)賬，為境外賭博網(wǎng)站、殺豬盤詐騙等提供支付結(jié)算服務(wù)，金額達(dá)31.9億余元。又如，上海市浦東新區(qū)檢察院辦理的一起洗錢案中，4名直播平臺(tái)主播接受涉嫌集資詐騙犯罪嫌疑人打賞后，將部分資金回流給犯罪嫌疑人指定的賬戶，涉案資金達(dá)4700萬(wàn)余元。
三是受利益誘惑參與洗錢問(wèn)題突出。洗錢行為通常借助各類資金賬戶等基本支付工具實(shí)施。辦案發(fā)現(xiàn)，一些在校學(xué)生、無(wú)固定職業(yè)人員、普通商戶、偏遠(yuǎn)地區(qū)老年人等，受小額利益誘惑，非法向他人提供資金賬戶，參與洗錢違法犯罪活動(dòng)。如，上述浙江省杭州市西湖區(qū)檢察院辦理的非法經(jīng)營(yíng)案中，犯罪人員搭建“跑分平臺(tái)”后，共有10萬(wàn)余個(gè)“跑分客”提供37萬(wàn)余個(gè)銀行卡賬戶及微信、支付寶賬戶，用于轉(zhuǎn)移非法所得。非法提供資金賬戶的行為人實(shí)際獲利不多，但社會(huì)危害嚴(yán)重，不僅助長(zhǎng)了上游犯罪活動(dòng)，而且還易使自己因蠅頭小利身陷囹圄。
檢察機(jī)關(guān)充分發(fā)揮職能作用，持續(xù)加大追訴力度，努力做到高質(zhì)效辦好每一起洗錢案件。一是依法嚴(yán)懲洗錢犯罪。堅(jiān)持“一案雙查”，在辦理上游犯罪案件時(shí)，同步審查是否遺漏涉嫌洗錢犯罪事實(shí)或犯罪嫌疑人，同步開(kāi)展引導(dǎo)偵查取證。二是持續(xù)強(qiáng)化部門協(xié)作。會(huì)同中國(guó)人民銀行、公安部等有關(guān)部門，深入推進(jìn)打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃，特別是在線索移送、信息共享、資金穿透、行業(yè)治理等方面與反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位全面加強(qiáng)協(xié)作，強(qiáng)化反洗錢工作合力。三是引領(lǐng)提升全社會(huì)的反洗錢意識(shí)。結(jié)合案例開(kāi)展普法宣傳，向社會(huì)公眾揭示洗錢犯罪慣用手段、社會(huì)危害以及參與洗錢犯罪的法律后果，引導(dǎo)社會(huì)公眾提高對(duì)各類洗錢行為的辨識(shí)能力、做到自覺(jué)抵制，構(gòu)建良好的社會(huì)共治氛圍。