3月17日，基金投教聯(lián)盟成立儀式在京舉辦，與此同時，業(yè)內(nèi)外期待已久的《2022年公募基金投資者盈利洞察報告》第一期全新發(fā)布。
該報告由《中國證券報》攜手博道基金、景順長城基金、交銀施羅德基金、興證全球基金、上投摩根基金、信達(dá)澳亞基金聯(lián)合調(diào)研，洞察、分析基金投資者真實的投資體驗，探索科學(xué)衡量基民投資獲得感的方法和體系，尋找提升投資者獲得感的方法和途徑。
博道基金董事長莫泰山為《2022年公募基金投資者盈利洞察報告》撰寫開篇寄語，全文如下：
日前，中國證監(jiān)會頒發(fā)了《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》，強(qiáng)調(diào)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，“總的原則是，堅持以持有人利益為核心”。公募基金行業(yè)多年來致力于創(chuàng)造良好的回報，交出了一份不錯的成績單。但比基金產(chǎn)品盈利更重要的，是基金投資人賬戶的實際盈利，只有提升基金投資人賬戶的實際盈利，才是真正把持有人利益為核心落到實處。
近年來，對“基金賺錢，基民難賺錢”的現(xiàn)象討論多了起來，體現(xiàn)了業(yè)界對發(fā)展普惠金融初心的益加尊重。而中國證券報聯(lián)合業(yè)界同仁推出的《2022公募基金投資者盈利洞察報告》，以參與機(jī)構(gòu)的基金產(chǎn)品為樣本，把基金投資人的真實盈利情況展示出來，讓我們可以看到現(xiàn)實，看到落實高質(zhì)量發(fā)展、落實以持有人利益為核心方面，是否還存在差距，具有非常積極的意義。
博道基金自2018年獲準(zhǔn)開展公募業(yè)務(wù)以來，實踐中對以上問題一直在觀察、在思考，也在行動。我們認(rèn)為，造成這一現(xiàn)象的原因，是因為長期投資面臨諸多挑戰(zhàn)，過程中投資人往往面臨認(rèn)識不清、信心不足、陪伴不夠等問題，在市場劇烈的波動中可能會“敗下陣來”。如何提升基金投資人的長期投資體驗，是現(xiàn)實的課題。
受長期投資挑戰(zhàn)困擾的，也不僅僅是國內(nèi)的投資人。亞馬遜集團(tuán)CEO杰夫 貝佐斯曾問巴菲特：“你的投資體系這么簡單，為什么別人不做和你一樣的事情？”巴菲特給出了這樣的答案：“因為沒有人愿意慢慢變富?！?/p>
受此啟發(fā)，博道基金提出了“慢富道”投資者服務(wù)品牌。我們希望，一方面，普及“慢慢變富”的理財觀念，讓更多的人選擇堅持長期投資；另一方面，通過多種多樣的“慢富道”投資者陪伴活動，提升客戶長期投資的體驗和獲得感。
實踐慢慢變富，需要相信長期的力量，需要提升創(chuàng)造良好回報的專業(yè)能力，需要關(guān)注投資中的安全邊際，需要基金管理人、基金投資人以及合作伙伴之間建立起真正的信任，還需要長期堅持的耐心，概括起來，就是長期、優(yōu)質(zhì)、安全邊際、信任和耐心。
從盈利洞察報告中反映的情況看，我們的工作還有很大的改善空間，這份報告就是一面鏡子，照見我們的不足，鞭策我們，繼續(xù)努力。
道阻且長，行則將至，在服務(wù)持有人的道路上，不斷向前。