投資者保護(hù)
INVESTOR PROTECTION
證券投資基金投資人權(quán)益須知
（博道基金管理有限公司）
尊敬的基金投資人：
基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請(qǐng)?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：
一、 基金的基本知識(shí)
（一）什么是基金
證券投資基金（簡(jiǎn)稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
基金 | 股票 | 債券 | 銀行儲(chǔ)蓄存款 | |
反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 | 信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn) | 所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東 | 債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人 | 表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任 |
所籌資金的投向不同 | 間接投資工具，主要投向股票、債券等有價(jià)證券 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向 |
投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同 | 投資于眾多有價(jià)證券，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健 | 價(jià)格波動(dòng)性大，高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 | 價(jià)格波動(dòng)較股票小，低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 | 銀行存款利率相對(duì)固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 |
收益來源 | 利息收入、股利收入、資本利得 | 股利收入、資本利得 | 利息收入、資本利得 | 利息收入 |
投資渠道 | 基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu) | 證券公司 | 債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu) | 銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄銀行 |
（三）基金的分類
1、 依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運(yùn)作方式。
2、 依據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、基金中基金、混合基金。
根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為基金中基金；投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合股票基金、債券基金、基金中基金規(guī)定的為混合基金。
3、 特殊類型基金
（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。
（2）避險(xiǎn)策略基金。是指通過一定的避險(xiǎn)投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入相關(guān)保障機(jī)制，以在避險(xiǎn)策略周期到期時(shí)，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。避險(xiǎn)策略基金引入保障機(jī)制并不必然確保您投資本金的安全,在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）養(yǎng)老目標(biāo)基金。是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵(lì)投資人長期持有，采用成熟的資產(chǎn)配置策略，合理控制投資組合波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的公開募集證券投資基金。養(yǎng)老目標(biāo)基金采用基金中基金形式或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式運(yùn)作。產(chǎn)品“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產(chǎn)品不保本，可能發(fā)生虧損。
（4）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與ETF聯(lián)接基金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡(jiǎn)稱“ETF”)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結(jié)合了開放式基金和封閉式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，其份額可以在二級(jí)市場(chǎng)買賣，也可以申購、贖回。但是，由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現(xiàn)金。為方便未參與二級(jí)市場(chǎng)交易的投資者，就誕生了“ETF聯(lián)接基金”，這種基金將90%以上的資產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF，采用開放式運(yùn)作方式并在場(chǎng)外申購或贖回。
（5）上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡(jiǎn)稱“LOF”)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。
（6）QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母縮寫。它是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場(chǎng)投資提供了便利。
（四）基金評(píng)級(jí)
基金評(píng)級(jí)是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評(píng)價(jià)。投資人在投資基金時(shí)，可以適當(dāng)參考基金評(píng)級(jí)結(jié)果，但切不可把基金評(píng)級(jí)作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金管理人過往的業(yè)績(jī)表現(xiàn)做出評(píng)價(jià)，并不代表基金未來長期業(yè)績(jī)的表現(xiàn)。
本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
（五）基金費(fèi)用
基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中申購費(fèi)可在投資人購買基金時(shí)收取，即前端申購費(fèi)；也可在投資人賣出基金時(shí)收取，即后端申購費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。對(duì)于不收取申購、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金和部分債券基金，還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于本基金的銷售和對(duì)基金持有人的服務(wù)
二、 基金投資人的分類
基金投資人可區(qū)分為專業(yè)投資者和普通投資者。
符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：
（一）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、 基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
（二）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。
（三）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。
（四）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：
1．最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；
2．最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；
3．具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
（五）同時(shí)符合下列條件的自然人：
1．金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元；
2．具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有 2 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。
前款所稱金融資產(chǎn)是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、 銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
普通投資者：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。
普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。符合上述專業(yè)投資者定義（四）、（五）情形的基金投資人可按照本基金管理人規(guī)定程序轉(zhuǎn)化為普通投資者。本著審慎保障投資者權(quán)益的原則，本基金管理人不接受普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。
普通投資者在投資基金產(chǎn)品前，應(yīng)該充分了解以下情況：
（一）可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)；
（二）可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)；
（三）因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)；
（四）因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響投資人判斷的重要事由；
（五）限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；
（六）證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及《實(shí)施規(guī)定》規(guī)定的適當(dāng)性匹配意見。
三、 基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（二）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（三）依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（六）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（七）基金合同約定的其他權(quán)利。
公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料。
四、 基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示
（一）證券投資基金是一種理財(cái)工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
（二）基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
（三）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。基金定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
（四）基金管理人承諾以誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
（五）本公司將對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。
五、 服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式
我公司向基金投資人提供以下服務(wù)：
（一）對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。
（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換（可選項(xiàng)）、修改基金分紅方式等。我公司根據(jù)每只基金的發(fā)售公告、最新的招募說明書及其它相關(guān)最新公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。
（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。
（四）基金投資咨詢服務(wù)（可選項(xiàng)）。
（五）基金凈值、分紅提示、交易確認(rèn)等短信服務(wù)（可選項(xiàng)）。
（六）基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。
（銷售基金收費(fèi)方式：根據(jù)基金合同、基金招募說明書以及其他基金公告中約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取基金相關(guān)費(fèi)用。敬請(qǐng)投資人參閱本公司網(wǎng)站www.bdfund.com.cn，或親臨本公司直銷柜臺(tái)咨詢。）
六、 基金交易業(yè)務(wù)流程
具體辦理方法請(qǐng)咨詢本公司客戶服務(wù)中心：021-80226288。在此，特提請(qǐng)您注意，有關(guān)基金相關(guān)開戶、認(rèn)申購、設(shè)置分紅方式、贖回等業(yè)務(wù)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
七、個(gè)人信息保護(hù)
我公司嚴(yán)格依照法律法規(guī)保護(hù)基金投資人個(gè)人信息，我公司建議，基金投資者人接受我公司服務(wù)前仔細(xì)閱讀本公司網(wǎng)站公布的《博道基金有限公司個(gè)人信息保護(hù)政策》。
八、投訴處理和聯(lián)系方式
（一）基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式，對(duì)我公司提供的服務(wù)提出建議或投訴。對(duì)于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。對(duì)于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個(gè)工作日回復(fù)，不能及時(shí)回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。
（二）基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會(huì)和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)投訴。聯(lián)系方式如下：
1．中國證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局
網(wǎng)址：http://www.csrc.gov.cn/pub/shanghai/
電話：12386（中國證監(jiān)會(huì)服務(wù)熱線）；021-50121047（上海證監(jiān)局咨詢熱線）
地址：上海市浦東新區(qū)迎春路 555 號(hào)
郵編：200135
2．中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
網(wǎng)址：www.amac.org.cn
電子郵箱：tousu@amac.org.cn
地址：北京市西城區(qū)金融大街 20 號(hào)交通銀行大廈 B 座 9 層
郵編：100033
電話：010-58352888（中國證券投資者呼叫中心）
（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。
投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說明書》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。我公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)我公司基金銷售資格。
基金銷售機(jī)構(gòu)名稱：博道基金管理有限公司
網(wǎng)址：www.bdfund.com.cn
客戶服務(wù)中心電話：021-80226288
客戶服務(wù)中心傳真：021-80226289
地址：上海市浦東新區(qū)福山路500號(hào)城建國際中心1601室
郵編：200122
本人/本機(jī)構(gòu)已充分閱讀及理解該“證券投資基金投資人權(quán)益須知”，了解該須知中的各項(xiàng)內(nèi)容并充分知曉本人/本機(jī)構(gòu)所享有的各項(xiàng)權(quán)利、理解及接受本人/本機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的各項(xiàng)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。
機(jī)構(gòu)/個(gè)人簽章： 機(jī)構(gòu)指定經(jīng)辦人簽章：
簽署日期：