（一）基金和其他投資品種的區(qū)別：
| 基金 | 股票 | 債券 | |
|---|---|---|---|
| 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 | 信托關(guān)系 | 所有權(quán)關(guān)系 | 債權(quán)債務(wù)關(guān)系 |
| 所籌資金的投向不同 | 間接投資工具，投向有價(jià)證券等金融工具 | 直接投資工具，投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 直接投資工具，投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 |
| 投資收益與風(fēng)險(xiǎn)不同 | 介于股票和債券之間，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健 | 高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 | 低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 |
（二）基金費(fèi)用（由基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用）
1. 管理費(fèi)是指為了管理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用；
2. 托管費(fèi)是指托管人為基金提供托管服務(wù)而收取的費(fèi)用；
3. 銷售服務(wù)費(fèi)是指用于支出銷售機(jī)構(gòu)傭金及基金公司的營(yíng)銷等費(fèi)用。
注：這三個(gè)費(fèi)用都是從基金資產(chǎn)中扣除的，通常都是有個(gè)年費(fèi)率，每天計(jì)提?；鹈刻斓膬糁刀际且呀?jīng)扣除了這些費(fèi)用后的價(jià)格。
（三）基金銷售方式
1. 直銷：是指通過我們公司直接購(gòu)買基金，可以在我們公司網(wǎng)上交易，也可以直接來我們公司購(gòu)買；
2. 代銷：是指通過銀行、證券公司、第三方銷售機(jī)構(gòu)來購(gòu)買基金，這些渠道代理銷售我司產(chǎn)品。
（四）基金品種——LOF基金、ETF和ETF聯(lián)接基金
1. LOF基金，是“Listed Open-Ended Fund”的縮寫，指上市型開放式基金。
與普通開放式基金根本區(qū)別在于，上市型開放式基金除了在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行銷售，也在證券交易所場(chǎng)內(nèi)上市交易。上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回LOF基金份額，也可以在交易所買賣該基金。
2. ETF基金（Exchange Traded Funds交易所交易基金），是開放式基金的一個(gè)特殊類型。投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF份額；也可以想基金管理公司直接申購(gòu)或贖回ETF份額，不過申購(gòu)必須以一籃子股票（或有少量現(xiàn)金）換取基金份額，贖回則是以基金份額換回一籃子股票（或有少量現(xiàn)金）。ETF申購(gòu)贖回的基本單位一般為50萬或100萬。
ETF聯(lián)接基金為普通開放式基金，其大部分基金資產(chǎn)投資與跟蹤統(tǒng)一標(biāo)的指數(shù)的ETF，相當(dāng)于基金中的基金。
（五）基金業(yè)務(wù)確認(rèn)和查詢
1. 除QDII以外的普通開放式基金，每個(gè)工作日下午3點(diǎn)前提交的申購(gòu)，T+1工作日確認(rèn)份額。QDII基金因投資海外市場(chǎng)，由于時(shí)差原因，每個(gè)工作日（T日）下午3點(diǎn)前辦理的申購(gòu)，按T日凈值成交，T+2工作日可確認(rèn)份額。
在銀行渠道辦理申購(gòu)的客戶，申購(gòu)到的基金份額T+2工作日可查。在博道直銷辦理申購(gòu)的客戶，除QDII是T+2工作日可查訊份額以外，其他普通開放式基金，都是T+1工作日可查詢到成功申購(gòu)的份額。
2. 贖回到賬
除QDII基金，普通開放式基金對(duì)于T日提交的有效贖回申請(qǐng)，T+1工作日予以確認(rèn)。
貨幣基金的贖回款，T+1工作日劃出。
直銷客戶最快T+1工作日當(dāng)晚到賬；銀行或證券公司代銷客戶最快T+2工作日到賬。
其他基金的贖回款在T+3工作日劃出
直銷客戶最快T+3工作日當(dāng)晚到賬；銀行或證券公司代銷客戶，最快T+4工作日到賬。
QDII基金對(duì)于國(guó)內(nèi)T日提交的有效贖回申請(qǐng)，因時(shí)差原因，贖回確認(rèn)一般在T+2工作日，贖回款T+8工作日劃出
直銷客戶最快T+8工作日當(dāng)晚到賬，銀行或證券公司代銷客戶最快T+9工作日到賬。
3. 交易價(jià)格
對(duì)于開放式基金的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)
每個(gè)工作日下午3點(diǎn)前提交的申請(qǐng)，為當(dāng)日交易，以當(dāng)日凈值成交；
每個(gè)工作日下午3點(diǎn)以后或非工作日提交的業(yè)務(wù)，為后一工作日的業(yè)務(wù)，以后一工作日的凈值成交。
4. 贖回價(jià)格
每個(gè)工作日下午三點(diǎn)前辦理的贖回，按照當(dāng)日凈值成交，該凈值將在當(dāng)晚公布（QDII基金因時(shí)差原因，當(dāng)日凈值將之后一天公布）。
工作日下午三點(diǎn)或非工作日提交的就贖回申請(qǐng)，按照后一工作日凈值成交。